Где и как могут использоваться расчетные и сберегательные инструменты

Где и как могут использоваться расчетные и сберегательные инструменты

Проиллюстрировать варианты использования различных банковских услуг, позволяющих увеличить эффективность управления денежными средствами, можно с помощью следующей схемы:


Рисунок 5. Денежные потоки организации

  1. Для расчетов с клиентами используется рассчетно-кассовое обслуживание (РКО) и/или прием платежей с помощью пластиковых карт (эквайринг)
  2. Рассчитываться с поставщиками можно с помощью наличных средств, РКО, использовать пластиковые карты для бизнеса.
  3. Выплачивать заработную плату удобно на пластиковые карты сотрудникам, разработав зарплатный проект совместно с банком
  4. Временно свободные денежные средства можно разместить на депозитах и в депозитных сертификатах
  5. Занимать средства можно также различными способами. Более подробно о них речь пойдет в модуле «Кредитование для малых организаций».

Рассмотрим по порядку все возможности по управлению денежными средствами предприятия с помощью различных инструментов, представленных в пунктах 1–4.